COLLECTION, RECEIVABLE & CREDIT RISK MANAGEMENT

Durasi : 2 Hari (09.00 – 16.00 WIB)

Description 

Pelatihan ini dirancang secara khusus untuk membekali Anda dengan konsep dan metode dalam menganalisa customer (analisa credit), pengelolaan piutang beserta sistem yang efektif dalam penagihannya sebagai bagian dari penataan arus kas di perusahaan Anda.

Kualitas penjualan dapat dikatakan baik apabila penjualan tersebut dapat menghasilkan cash (ter-collect). Penjualan yang tinggi tidak akan ada arti apa-apa apabila pada akhirnya tidak bisa ter-collect. Menyadari hal tersebut saat ini banyak perusahaan mulai menaruh perhatian besar terhadap receivable dan collection. Fungsi penjualan tidak dapat berdiri sendiri dengan hanya ingin mencapai target penjualan saja. Perusahaan harus dapat menyeimbangkan antara target penjualan dan collectibility dari client. 

Tujuan & Manfaat Pelatihan :

• Membekali peserta dengan teknik yang aplikatif dalam menganalisa faktor-faktor resiko kredit melalui pemahaman calon customer, apa saja yang perlu diketahui, bagaimana caranya dan bagaimana menarik kesimpulan dari analisa tersebut
• Membekali teknik melakukan analisa credit apabila tidak tersedia laporan keuangan calon customer serta analisa kualitatif
• Meningkatkan kemampuan peserta dalam menganalisis dan mengendalikan piutang
• Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengenali kecurangan dan mengontrol Receivable
• Meningkatkan pemahaman peserta mengenai dasar-dasar perhitungan di dalam management Collection serta sistem Collection yang terukur, terorganisir dan terkendali
• Membekali peserta dengan strategi-strategi dalam pengelolaan management collection yang handal
• Membekali peserta dengan teknik negosiasi yang efektif sebagai bagian dari upaya peningkatan produktifitas collector

Outline Materi

 1. Garis Besar Kerangka Penilaian Kredit

• Pengertian Kredit berdasarkan keperluannya
• Prinsip Dasar Pemberian Kredit (antara lain Prudent, Judgement, Asumsi, Antisipasi, Risiko Kredit dan Empati, dan lainnya)
• Analisis Tujuan Kredit
• Keharusan menganalisa KYC (Knowing Your Customer, 5 C’s, Penyaringan Pelanggan, dan lainnya)
• Mendesain Struktur Kredit (Term of Credit, Tern of Payment, Tata Cara Pembayaran, Jaring Pengamanan/Collateral dan lainnya)
• Mendesain Pengendalian Kredit (Credit Control, Operasional Pengelolaan A/R, Asuransi Kredit, dan lainnya)
• Dan lainnya

 2. Overview : Organisasi “Credit Control Function”

• Struktur Organisasi dan Positioning
• Hubungan dengan fungsi Treasury, Marketing, Accounting dan Legal Perusahaan
• Bidang Analisa Kredit
• Bidang Pengelolaan Akun (Account Officer)
• Bidang Penagihan (Collection)
• Bidang Remedial
• Bidang Recovery
• Bidang Eksekusi
• Standar Kompetensi yang dibutuhkan
• Dan lainnya

 3. Highlight : Dasar Pengendalian Credit Risk

• Analisa Credit Risk dan Customer Risk
• Pengawasan Proses Kredit
• Bad Debt Warning Signal
• Credit Rating dan Customer Mapping
• Strategic Cash Management
• Cash Conversion Cycle
• Analisa Cash Flow (Cash Basis vs Accrual Basis)
• Analisa Laporan Keuangan (KPI dari A/R,A/P, Inventory)
• Penetapan Standar Waktu Piutang
• Standar Mitigasi Risiko Kredit
• Kebijakan Cadangan Piutang Ragu-ragu
• Kebijakan Covenant-Aturan Tambahan
• Kebijakan Penghapusan Piutang
• Dan lainnya

 4. Kebijakan Ekonomi Piutang-Pelonggaran Kredit

• Dasar Pemikiran
• Cost Vs Benefit
• Evaluasi Kinerja Debitur
• Opsi Kredit Tanpa Diskon
• Opsi Kredit Dengan Diskon
• Opsi Kemungkinan Piutang Tidak Terkumpul
• Opsi-opsi lainnya terkait piutang
• Contoh-contoh kalkulasi
• Dan lainnya

 5. Garis Besar : Operasional Pengelolaan Collection

• Filosofis Collection (Maintaining Relationship-Protecting Assets)
• Collection Strategy-Collection Goal
• Collection Action Standard (Collection SOP, Standar/Frekuensi Kontak Telepon, Standar/Tempat Pertemuan/Visiting, dan Standar Operasi Teknis lainnya)
• Collection Process and Operation (Customer Cantact Card/Kertas Kerja Penagihan, Daily Collection Sheet, Collection Letters, pencatatan Aging Schedules, dan dokumen penagihan lainnya).
• Collection Tips
• Memahami pelanggaran hukum yang jangan dilakukan dalam kegiatan Collection
• Analisa Fraud dalam Collection
• Legal Enforcement (musyawarah mufakat, mediasi, BANI, dan Pengadilan)
• Dan lainnya

 6. Analisa Aging Schedules

• Tujuan dan Kegunaan
• Alat Monitoring Piutang berdasarkan Standar Waktu Piutang
• Alat Ukur Kinerja Collection
• Melihat Key Customer dan Bad Payer
• Menentukan Potensil Collection
• Menentukan Target Collection
• Rekonsiliasi dengan fungsi-fungsi Accounting dan Treasury
• Dan lainnya

 7. Overview : Negosiasi Penagihan

• Prinsip-prinsip dasar Negosiasi Penagihan
• Negosiasi Penagihan Tatap Muka dan Non Tatap Muka
• Proses Negosiasi Penagihan
• Memahami Respon Umum Debitur (Mau Bayar, Ragu-Ragu, Tidak Acuh, Tidak Mau Membayar), dan pendekatan relatifnya.
• Menghadapi Debitur Bermasalah dan standar pendekatan relatifnya
• Analisa Kegagalan Negosiasi Penagihan
• Keputusan Negosiasi Penagihan
• Uji Karakteristik Negosiator Penagihan dan Self Assessment
• dan lainnya

 8. Garis Besar : Laporan Piutang-Receivables

• Dasar Pemikiran
• Tujuan –Kegunaan-Pengambilan Keputusan
• Laporan Saldo Piutang Bulanan
• Laporan Daftar Umur Piutang Bulanan
• Laporan Daftar Piutang Ragu-Ragu Bulanan
• Laporan Pengendalian Cadangan Piutang Ragu-Ragu
• Laporan Daftar Usulan Penghapusan Piutang
• Dan lainnya.

Metode Pelatihan

Kegiatan pelatihan dirancang agar peserta dapat memahami secara komprehensif materi yang disampaikan, sehingga dapat dimplementasikan secara aplikatif dalam dunia kerja. Adapun metode yang digunakan adalah:

• Presentasi
• Diskusi
• Study Kasus
• Pre and Post Test
• Examination
• Evaluasi Training
• Individual Report

Practical Content & Methods

Kami menemukan perpaduan yang tepat antara konten yang berbobot dan praktis dengan metode penyampaian interaktif, fun, serta penuh dengan latihan. Kami akan mendorong Anda dan tim untuk tahu mengenai hal-hal paling penting di bidang tertentu, dan sekaligus bisa mengeksekusi di pekerjaan mereka.

NB :

1.  Sertifikat Pelatihan Berlaku untuk 3 tahun

2.  Spectra Memfasilitasi Jasa Konsultasi Setelah Pelatihan 

Trainer : Spectracentre Trainer Team