Cash Flow Management

Durasi : 2 Hari (09.00 - 16.00 WIB) 

Deskripsi Pelatihan

Banyak bisnis yang secara laba terlihat sehat namun gagal bertahan karena masalah arus kas. Cash flow yang tidak terkelola dengan baik dapat menyebabkan keterlambatan pembayaran, gangguan operasional, hingga kebangkrutan. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman strategis dan keterampilan praktis dalam mengelola arus kas masuk dan keluar, menyusun proyeksi cash flow, serta mengambil keputusan keuangan yang tepat untuk menjaga likuiditas dan keberlangsungan usaha.

Tujuan & Manfaat Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep dan peran strategis cash flow dalam bisnis
• Membaca dan menganalisis laporan arus kas secara tepat
• Mengidentifikasi potensi masalah likuiditas sejak dini
• Menyusun proyeksi dan perencanaan cash flow
• Mengelola kas secara efisien untuk mendukung pertumbuhan usaha
• Mengambil keputusan operasional dan investasi berbasis cash flow

Peserta yang disarankan untuk mengikuti pelatihan 

• Staff & Supervisor Keuangan / Accounting
• Manager Non-Keuangan
• Pemilik UMKM & Startup
• Project Manager
• Profesional yang terlibat dalam pengambilan keputusan keuangan

MATERI PELATIHAN

Session 1: Konsep Dasar Cash Flow Management

            •          Perbedaan Profit vs Cash Flow

            •          Mengapa bisnis profit bisa bangkrut?

            •          Jenis-jenis cash flow: Operating Cash Flow / Investing Cash Flow / Financing Cash Flow

            •          Siklus kas (Cash Conversion Cycle)

Session 2: Laporan Arus Kas (Cash Flow Statement)

            •          Struktur dan komponen laporan arus kas

            •          Metode: Direct Method / Indirect Method

            •          Hubungan laporan: Laba Rugi / Neraca / Arus Kas

            •          Interpretasi laporan cash flow

Session 3: Analisis Cash Flow untuk Pengambilan Keputusan

            •          Cash flow analysis tools: Net Cash Flow / Free Cash Flow / Operating Cash Ratio

            •          Early warning signs masalah kas

            •          Analisis cash flow untuk: Operasional / Pembayaran utang / Investasi

Session 4: Managing Working Capital

            •          Pengelolaan: Piutang usaha / Persediaan / Hutang usaha

            •          Strategi mempercepat cash inflow

            •          Strategi mengontrol cash outflow

            •          Negosiasi termin pembayaran (customer & supplier)

Session 5: Cash Flow Planning & Forecasting

            •          Tujuan dan manfaat cash flow projection

            •          Jenis proyeksi: Short-term / Medium-term / Long-term

            •          Teknik menyusun proyeksi cash flow

            •          Asumsi realistis dalam forecasting

Session 6: Cash Flow Strategy untuk Pertumbuhan Bisnis

            •          Cash flow dalam fase: Startup / Growth / Mature business

            •          Pengambilan keputusan investasi berbasis cash flow

            •          Manajemen kas saat ekspansi

            •          Mengelola risiko cash flow

Session 7: Cash Flow Optimization & Cost Control

            •          Identifikasi pemborosan kas

            •          Efisiensi biaya tanpa menurunkan kualitas

            •          Budgeting berbasis cash flow

            •          Pengendalian biaya operasional

Session 8: Best Practices & Action Plan

            •          Best practice cash flow management (2026 update)

            •          Integrasi cash flow dengan strategi bisnis

            •          Penyusunan Cash Flow Action Plan peserta

            •          Review, diskusi, dan pembelajaran kunci

OUTPUT PELATIHAN

Peserta akan memperoleh:

            •          Pemahaman komprehensif cash flow management

            •          Template cash flow projection

            •          Tools analisis sederhana

            •          Action plan cash flow untuk bisnis masing-masing

Metode Pelatihan

Kegiatan pelatihan dirancang agar peserta dapat memahami secara komprehensif materi yang disampaikan, sehingga dapat dimplementasikan secara aplikatif dalam dunia kerja. Adapun metode yang digunakan adalah:

• Pre and Post Test
• Interactive lecture
• Case study
• Diskusi kelompok
• Simulasi cash flow
• Praktik sederhana (Excel-based)
• Evaluasi Training

Trainer : Spectracentre Trainer Team