MASTERING LETTER OF CREDIT (L/C) & TRADE FINANCE 2026

Durasi : 09.00 – 16.00 WIB

Deskripsi Pelatihan

Perdagangan internasional menuntut sistem pembayaran yang aman, terstruktur, dan sesuai dengan standar internasional. Letter of Credit (L/C) dan berbagai instrumen Trade Finance menjadi solusi utama dalam memitigasi risiko gagal bayar, fraud, serta ketidaksesuaian dokumen dalam transaksi ekspor-impor. Pelatihan ini dirancang secara komprehensif dan aplikatif untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai mekanisme L/C dan fasilitas Trade Finance, mengacu pada praktik dan regulasi internasional yang dikeluarkan oleh International Chamber of Commerce (ICC), termasuk:

       •          UCP 600

       •          ISBP 745

       •          URC 522

       •          URDG 758

Selain aspek operasional, pelatihan ini juga membahas pengendalian risiko, penanganan discrepancy dokumen, fraud dalam trade finance, serta awareness terhadap isu compliance dan sanction screening yang semakin ketat di era globalisasi. Program ini dikemas dalam bentuk interactive lecture, diskusi kasus nyata, simulasi analisis dokumen, serta pembahasan praktik perbankan dan perusahaan ekspor-impor terkini, sehingga peserta tidak hanya memahami teori, tetapi mampu menerapkannya secara langsung dalam pekerjaan sehari-hari.

Tujuan dan Manfaat Pelatihan

1. Memahami Fundamental L/C & Trade Finance
2. Menguasai Regulasi & Praktik Internasional
3. Mengelola Risiko & Discrepancy
4. Meningkatkan Awareness terhadap Risk & Compliance
5. Mengaplikasikan Trade Finance Secara Praktis 

Siapa yang disarankan untuk mengikuti Pelatihan ini ?

• Staff & Supervisor EXIM / Trade Finance Bank
• Finance & Accounting Manager
• Staff Ekspor-Impor
• Shipping & Logistics Officer
• Treasury & Risk Management
• Legal & Compliance Officer

Materi Pelatihan

1. Global Trade & Payment Risk Overview

       •          Skema perdagangan internasional

       •          Risiko transaksi ekspor-impor

       •          Metode pembayaran internasional: Advance Payment / Open Account / Collection / Letter of Credit

       •          Peran bank dalam trade finance

2. Letter of Credit (L/C) – Concept & Structure

       •          Definisi dan prinsip dasar L/C

       •          Prinsip independensi dan strict compliance

       •          Pihak-pihak dalam L/C: Applicant / Beneficiary / Issuing Bank / Advising Bank / Confirming Bank

       •          Alur proses penerbitan L/C

3. Regulasi Internasional L/C

       •          Prinsip utama UCP 600

       •          Pemahaman praktis ISBP 745

       •          Discrepancy & penolakan dokumen

       •          Time limit examination (5 banking days rule)

4. Jenis-Jenis L/C

       •          Sight L/C

       •          Usance L/C

       •          Confirmed L/C

       •          Transferable L/C

       •          Back to Back L/C

       •          Standby L/C

5. Dokumen dalam L/C

       •          Commercial Invoice

       •          Bill of Lading

       •          Packing List

       •          Certificate of Origin

       •          Insurance Policy

       •          Draft/Bill of Exchange

6. Documentary Collection

       •          Dasar URC 522

       •          D/P vs D/A

       •          Risiko Collection dibanding L/C

7. Bank Guarantee & Standby LC

       •          Prinsip URDG 758

       •          Perbedaan Bank Guarantee vs Standby L/C

       •          Fraud risk & wrongful claim

8. Trade Finance Facilities

       •          Trust Receipt

       •          Packing Credit

       •          Post Shipment Financing

       •          Invoice Financing

       •          Forfaiting

       •          Factoring

9. SWIFT Messaging in Trade Finance

       •          Pengenalan SWIFT

       •          MT700 (Issuance)

       •          MT707 (Amendment)

       •          MT103 (Payment)

       •          MT202

       •          MT799 / MT760 (Guarantee)

10. Risk & Compliance in Trade Finance (Update 2026)

       •          AML & Sanction Screening

       •          Fraud case dalam L/C

       •          Trade Based Money Laundering (TBML)

       •          Internal control & mitigation

       •          Digital trade & electronic presentation

11. Case Study & Simulation

       •          Simulasi proses pembukaan L/C

       •          Analisis discrepancy

       •          Studi kasus gagal bayar

       •          Diskusi problem nyata peserta

OUTPUT PESERTA

Setelah mengikuti pelatihan, peserta mampu:

• Memahami struktur dan mekanisme L/C
• Mengidentifikasi risiko discrepancy
• Memahami regulasi ICC terbaru
• Mengelola fasilitas trade finance
• Mengurangi risiko fraud & compliance issue
• Meningkatkan kepercayaan dalam transaksi internasional

Metode Pelatihan

Kegiatan pelatihan dirancang agar peserta dapat memahami secara komprehensif materi yang disampaikan, sehingga dapat dimplementasikan secara aplikatif dalam dunia kerja. Adapun metode yang digunakan adalah:

• Pre and Post Test
• Interactive Lecture
• Group Discussion
• Case Study
• Simulation
• Document Review Practice
• Q&A Clinic Session
• Evaluasi Training

Trainer : Spectracentre Trainer Team