APU-PPT & COMPLIANCE KUPVA BB (MONEY CHANGER)

Durasi : 09.00 – 16.00 WIB

Description Training

Pelatihan ini dirancang untuk memastikan pelaku usaha KUPVA BB memahami dan mampu mengimplementasikan kewajiban APU-PPT secara efektif, sesuai regulasi dari Bank Indonesia dan PPATK.

Peserta akan dibekali pemahaman tentang:

• Identifikasi & mitigasi risiko pencucian uang
• Prosedur Customer Due Diligence (CDD) & Enhanced Due Diligence (EDD)
• Pelaporan transaksi mencurigakan (LTKM) & transaksi tunai
• Audit & pengawasan kepatuhan KUPVA BB

Pendekatan pelatihan berbasis studi kasus nyata, simulasi transaksi, dan best practice industri.

Training Objective

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta akan mampu:

• Memahami regulasi KUPVA BB dan APU-PPT terkini
• Mengidentifikasi risiko pencucian uang di bisnis money changer
• Melaksanakan CDD, EDD, dan ongoing monitoring
• Menyusun laporan ke PPATK dengan benar
• Membangun sistem kepatuhan internal yang efektif

Siapa yang disarankan untuk mengikuti Pelatihan ini ?

• Owner / Direksi KUPVA BB
• Compliance Officer / AML Officer
• Kepala Cabang / Supervisor
• Frontliner & Teller Money Changer

Training Outline

Sesi 1: Overview KUPVA BB & Regulasi Terkini

• Definisi dan ruang lingkup KUPVA BB
• Perizinan dan kewajiban usaha
• Regulasi terbaru dari Bank Indonesia
• Sanksi administratif & risiko hukum

Sesi 2: Konsep APU-PPT di Industri Money Changer

• Pengertian Tindak Pidana Pencucian Uang
• Tahapan money laundering (placement, layering, integration)
• Modus terbaru pencucian uang di money changer
• Peran KUPVA BB dalam sistem keuangan nasional

Sesi 3: Risk Based Approach (RBA)

• Identifikasi risiko: customer, produk, geografis
• Penilaian risiko (risk scoring)
• Penyusunan profil risiko KUPVA BB
• Mitigasi risiko berbasis prioritas

Sesi 4: Customer Due Diligence (CDD)

• KYC (Know Your Customer)
• Identifikasi & verifikasi pelanggan
• Beneficial ownership
• Politically Exposed Person (PEP)

Sesi 5: Enhanced Due Diligence (EDD)

• Kriteria high risk customer
• Prosedur EDD
• Monitoring transaksi berisiko tinggi

Sesi 6: Monitoring & Identifikasi Transaksi Mencurigakan

• Red flag indicators di money changer
• Pola transaksi mencurigakan
• Sistem monitoring transaksi
• Fraud vs money laundering

Sesi 7: Pelaporan ke PPATK

• Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)
• Laporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT)
• Prosedur dan timeline pelaporan
• Kesalahan umum dalam pelaporan

Sesi 8: Internal Control & Compliance Program

• Struktur organisasi AML
• SOP & kebijakan internal
• Peran compliance officer
• Audit internal & evaluasi berkala

Sesi 9: Teknologi & Digital Compliance

• Sistem AML berbasis digital
• Screening tools (sanction list, watchlist)
• Dokumentasi & record keeping
• Cyber risk dalam transaksi valuta asing

Sesi 10: Budaya Kepatuhan & Persiapan Audit

• Membangun compliance culture
• Persiapan pemeriksaan dari Bank Indonesia
• Checklist audit KUPVA BB
• Continuous improvement

Metode Pelatihan

Kegiatan pelatihan dirancang agar peserta dapat memahami secara komprehensif materi yang disampaikan, sehingga dapat dimplementasikan secara aplikatif dalam dunia kerja. Adapun metode yang digunakan adalah:

• Pre and Post Test
• Presentasi interaktif
• Studi kasus industri money changer
• Diskusi & Simulasi pelaporan
• Evaluasi Training

Trainer : Spectracentre Trainer Team