Profitability & Financial Performance Management BPR (Bank Perkreditan Rakyat)

Durasi : 09.00 – 16.00 WIB

DESKRIPSI PELATIHAN 

Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam memahami, mengukur, dan mengelola profitabilitas serta kinerja keuangan perusahaan secara strategis. Peserta akan dibekali tools modern, pendekatan berbasis data, serta praktik terbaik dalam meningkatkan margin, efisiensi biaya, dan pengambilan keputusan berbasis keuangan. Program ini sangat relevan di era ketidakpastian bisnis, di mana perusahaan dituntut tidak hanya bertumbuh, tetapi juga sustainable dan profitable.

TUJUAN DAN MANFAAT PELATIHAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep profitabilitas dan financial performance secara komprehensif
• Menganalisis laporan keuangan untuk pengambilan keputusan
• Mengidentifikasi driver utama profit (revenue, cost, margin)
• Mengelola dan meningkatkan kinerja keuangan perusahaan
• Menggunakan tools seperti financial ratio, cost analysis, dan profitability analysis
• Menyusun strategi peningkatan profit berbasis data

PESERTA YANG SANGAT DISARANKAN UNTUK MENGIKUTI PELATIHAN INI

• Manager & Supervisor (Finance, Accounting, Business Unit)
• Business Analyst & Strategic Planner
• Department Head non-keuangan
• Owner / Entrepreneur
• Profesional yang ingin memahami kinerja keuangan bisnis

MATERI PELATIHAN

Session 1: Financial Performance Fundamentals

• Konsep dasar profitabilitas dan value creation
• Key financial statements: Income Statement / Balance Sheet / Cash Flow
• Hubungan antara profit, cash flow, dan growth
• Financial performance vs business performance

Session 2: Financial Statement Analysis

• Teknik membaca laporan keuangan secara cepat
• Analisis: Revenue structure / Cost structure / Margin analysis (Gross, Operating, Net)
• Common financial red flags

Session 3: Financial Ratio & KPI

• Profitability ratios: Gross Profit Margin / Net Profit Margin / Return on Assets (ROA) / Return on Equity (ROE)
• Efficiency ratios: Asset Turnover / Inventory Turnover
• Liquidity & solvency ratios
• Benchmarking & industry comparison

Session 4: Cost Management & Cost Behavior

• Fixed vs Variable cost
• Cost structure optimization
• Break-even analysis
• Cost control strategy
• Identifikasi cost leakage

Session 5: Profitability Analysis & Improvement

• Product profitability analysis
• Customer profitability analysis
• Segment profitability
• Contribution margin analysis
• Pricing strategy & margin optimization

Session 6: Budgeting & Financial Planning

• Budgeting process (top-down vs bottom-up)
• Forecasting & rolling forecast
• Variance analysis
• Aligning budget with strategy

Session 7: Performance Management System

• Financial KPI & dashboard
• Balanced Scorecard approach
• Linking KPI dengan strategi bisnis
• Monitoring & evaluation system

Session 8: Strategic Decision Making

• Financial decision tools: Cost-benefit analysis / Investment decision (NPV, IRR, Payback Period)
• Scenario analysis & risk assessment
• Business case development

Session 9: Action Plan & Case Study

• Studi kasus terintegrasi
• Penyusunan improvement plan
• Presentasi kelompok
• Feedback & coaching

Tools & Template yang Diberikan :

• Financial ratio calculator (Excel)
• Profitability analysis template
• Budgeting & forecasting template
• KPI dashboard template
• Cost analysis tools

Output Pelatihan

Peserta akan mendapatkan:

• Kemampuan membaca dan menganalisis laporan keuangan
• Tools praktis untuk meningkatkan profitabilitas
• Strategi pengendalian biaya dan peningkatan margin
• Action plan yang dapat langsung diterapkan di perusahaan

Metode Pelatihan

Kegiatan pelatihan dirancang agar peserta dapat memahami secara komprehensif materi yang disampaikan, sehingga dapat dimplementasikan secara aplikatif dalam dunia kerja. Adapun metode yang digunakan adalah:

• Pre and Post Test
• Interactive Lecture
• Case Study (real business case)
• Group Discussion
• Financial Simulation
• Tools & Template Practice
• Evaluasi Training

Trainer : Spectracentre Trainer Team